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干货🔥|美国ETF投资科普 这些ETF值得收藏

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1. 运营成本低 投資ETF - 大部分ETF是用程序管理。而且ETF不需要留存现金来给投资者赎回,因此运营成本非常低,大部分费率低于0.5%,甚至有低于0.1%。
2. 流通性 投資ETF - 共同基金需要留存现金储备来赎回,因此有可能出现挤兑,甚至在极端情况需要停止赎回。ETF则是只要市场开就可以买卖。
3. 透明度 - ETF根据SEC的规定是必须每日公开持股的。如果你听过Enron的诈骗事件,就能明白透明度的重要性。
4. 分散风险 - diversification应该都听过。ETF大部分都能某程度的实现。
5. 税费优化 - 我认为最重要的一点,最讨厌交税了。投资最重要的其实是资产配置和重制(rebalance)。买卖股票我们都知道要交cap gain的税。因此每一次rebalance都要考虑这个10%-20%的税率。但是ETF则是例外。只要持有ETF的你不卖,ETF里面发生的rebalance就不需要交cap gain的税。

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专业基金管理的,更关心的问题不是哪一只股票涨了多少(毕竟选对的概率就50%左右),而是portfolio allocation。实现健康长期增长,每个季度或者每年他们都会做rebalance。而对于个人来说,如果你只买个股,这也不可忽略。但是,每次买卖都要交税。假设你有TSLA和TLRY,一个赚了10k,一个亏了5k,每年可以抵扣3k的cap gain,但是剩下的7k要交10%-20%的税。如果你手持的是一个拿着这两个股票的ETF,你就省下了这中间的税。算一下你如果有100万资产,每年这样省下了多少。

适合小白的ETF:

美国市场:

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这些跟美股大盘的指数,对于小白来说可以闭着眼睛定投。
SPY - 费率0.09%,SPDR的S&P500大盘ETF
IVV - 费率0.03%, iShare的S&P500大盘ETF
VTI - 费率0.03%, Vangauad的全股票大盘ETF
VOO - 费率0.03%,Vanguard的S&P500大盘ETF

REIT(Real Estate Investment Trust)是比较特殊的证券,它们主要投资于地产行业,因此在一定程度上有像投资房地产相似的某些税收优惠,这主要会体现在分红的税收上。

地产市场

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REIT(Real Estate Investment Trust)是比较特殊的证券,它们主要投资于地产行业,因此在一定程度上有像投资房地产相似的某些税收优惠,这主要会体现在分红的税收上。

SCHH-Schwab美国REIT ETF,分红:3.45%,费率:0.07%
VNQ-Vanguard 地产指数基金,分红:3.96%,费率:0.12%

国际发达市场

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IEFA-iShares Core MSCI EAFE ETF-跟踪MSCI EAFE指数(出美国,加拿大外的发达市场,包括欧洲,澳洲,远东),费率0.07%,分红2.77%

EFA-iShare MSCI EAFE ETF,费率0.32%,分红2.投資ETF 69%,覆盖市场和IEFA一样,但是持股没有IEFA分散,前100大的股东持股占比46%左右,比起IEFA的39%要高不少

IXUS-iShare Core MSCI Total International ETF针对除美国以外的主要市场(包括欧洲,澳洲,中国,巴西,远东),费率0.09%,分红1.79%,覆盖大中小盘股

ACWX-iShare MSCI ACWI ex US ETF,和IXUS市场覆盖面一样,但是主要针对大盘和中盘股。费率0.32%,分红3.01%

新兴市场

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VWO - Vanguard新兴市场股票,费率 0.投資ETF 10%,分红 3.27%,跟踪FTSE Russell指数。近年来逐渐增加了中国A股的占比,不包括南韩市场。
EEM - iShares MSCI新兴市场指数,费率 0.68%,分红 3.35%,跟踪MSCI新兴市场指数。暂时没有持有中国A股,但持有南韩市场的股票。
IEMG - 投資ETF IShares INC/CORE MSCI新兴市场指数,费率 0.13%,分红 3.83%,黑石发布作为VWO竞争对手的ETF。比EEM覆盖面更广,费用更低。

黄金ETF

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GLD - SPDR 黄金指数,费率0.40%,T36年均回报 3.29%
IAU - iShare 黄金指数,费率0.25%,T36年均回报 3.45%
SGOL - ETFS Physical Swiss 黄金指数,费率0.39%,T36年均回报 3.30%

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“交易型开放式指数证券投资基金”(Exchange Traded Fund,以下简称ETF),简称“交易型开放式指数基金”,又称“交易所交易基金”。

ETF通常由基金管理公司管理,基金资产为一篮子股票组合,组合中的股票种类与某一特定指数(如上证50指数)包含的成份股票相同,股票数量比例与该 指数的成份股构成比例一致。例如,上证50指数包含中国银行、中国石化等50只股票,上证50指数ETF的投资组合也应该包含中国银行、中国石化等50只 股票,且投资比例同指数样本中各只股票的权重对应一致。换句话说,指数不变,ETF的股票组合不变;指数调整,ETF投资组合要作相应调整。

ETF的基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股情况,公布“实物申购与赎回”清单(也称“一篮子股票档案文件”)。投资人可依据清单内容,将成份股票交付ETF的基金管理人而取得“实物申购基数”或其整数倍的ETF;以上流程将创造出新的ETF,使得ETF在外流通量增加,称之为实物申购。实物赎回则是与之相反的程序,使得ETF在外流通量减少,也就是投资人将“实物申购基数”或其整数倍的ETF转换成实物申购赎回清单的成份股票的流程。
ETF的实物申购与赎回只能以实物交付,只有在个别情况下(例如当部分成份股因停牌等原因无法从二级市场直接购买),可以有条件地允许部分成份股采用现金替代的方式。
ETF“实物申购、赎回”的交易对手方是投资者和基金。示意图如下:
申购示意图

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在投资之前应谨慎考虑投资目标、风险、费用和花费。公开说明书包含这些以及其它有关投资公司的重要信息。您可以致电800-669-3900联系我们获取一份说明书。在投资前请仔细阅读。

ETF涉及的风险类似于其底层证券,包括但不限于市场、投资、行业或产业风险,以及卖空和融资融券账户维持保证金的风险。一些ETF可能涉及国际风险、货币风险、商品风险、杠杆风险、信用风险和利率风险。 表现可能受到与非多元化相关的风险的影响,包括在特定国家或行业的投资。额外的风险还可能包括但不限于投资国外证券,尤其是新兴市场、房地产投资信托(REITs)、固定收益、小额资本证券和商品。每个投资人在投资某个特定的证券或策略之前都应仔细考虑这些风险。投资回报会波动,且受市场波动的影响,所以投资人的股票可能在赎回或卖出时比原来的成本更高或更低。与共同基金不同,ETF的股份不可直接在ETF上赎回。 股份须以市场价格买卖,可能高于或低于净资产值(NAV)。

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德美利证券在2022年StockBrokers.com网络券商评比中与其他14家网络券商竞争,德美利证券在多个项目中排名第一,包括“平台与工具” (连续十一年) 、“桌面交易平台:thinkorswim®” (连续十年) 、“活跃交易” (连续二年) 、“期权交易” 、“客户服务”和“电话支持”。德美利证券更在多个项目中荣获最佳称号 (排名前五),包括 “总体券商”(连续十二年)、“教育” (连续十一年) 、“佣金和费用” (连续二年) 、“投资产品” (连续八年) 、“新手投资人” (连续十年) 、“移动交易” (连续十年)、“轻松使用” (连续六年)、“IRA退休账户” (投資ETF 连续三年)、“期货交易” (连续三年) 和“研究” (连续十一年) 。阅读完整文章。

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